Деньги и обеспечение
Кассовый разрыв в госконтракте: как посчитать заранее
Обновлено
Оплата по актам, отсутствие аванса, замороженные обеспечения: как оценить, сколько собственных денег нужно на исполнение договора.
Выиграть тендер — половина дела. Вторая половина — профинансировать исполнение до того, как заказчик заплатит.
Из чего складывается потребность в деньгах
- Обеспечение заявки — до возврата после итогов.
- Обеспечение договора (и антидемпинговая сумма, если была) — до полного исполнения.
- Закупка товара или материалов, зарплата, аренда техники — до сдачи работ.
- Налоги, включая НДС 16 %, — по срокам налогового периода, а не по факту оплаты.
- Время оплаты — срок из проекта договора после подписания акта.
Как посчитать
Постройте простую таблицу по неделям:
| Неделя | Отток | Приток | Остаток |
|---|---|---|---|
| 1 | обеспечение договора, предоплата поставщику | — | … |
| 4 | доплата поставщику, логистика | — | … |
| 8 | — | оплата по акту 1 этапа | … |
Пик отрицательного остатка — сумма, которую нужно иметь или привлечь.
Где смотреть условия
В проекте договора: аванс (есть ли и под какую гарантию), этапы и акты, срок оплаты после акта, неустойка за просрочку. В AI-разборе Smart Tender эти условия вынесены во вкладку «Договор».
Чем закрывать разрыв
- Собственные средства.
- Кредит или овердрафт под контракт (уточняйте в банке).
- Отсрочка у поставщиков товара.
- Партнёрство с более крупной компанией.
Красные флаги
- Аванса нет, оплата через 30+ дней после акта, а закупка — импорт с предоплатой.
- Штрафы за просрочку без верхнего предела.
- Право заказчика расторгнуть договор в одностороннем порядке при небольшой просрочке.
Проверено: 30.09.2026. Не финансовая консультация.